青岛速记：中国财富论坛

2023年7月8日，中国财富论坛在青岛召开，本届论坛以“新变局 新财富 新动能”为主题，设置一个主论坛和七个分论坛，来自国内外的政商学界领袖与专家学者齐聚青岛，共话财富管理的潜力与机遇以下为现场的速记节选：

理财公司的产品以固收类为主，资产投向及产品设计相对单一，产品存在一定的同质化现象，理财公司要进一步加强产品的研发和创新能力，设计特色产品，打造差异化的竞争优势。一方面研发特色产品，丰富理财产品的体系，结合区域的特色，打造竞争优势。另一方面，结合客户的多元的投资需求，拓展底层资产的范围，在行业主题产品、权益类产品、多元的策略产品等一些方面，不断的提升自身的能力。

科技赋能，拥抱数字化理财产品的到来。资管科技的理念应运而生，其应用链条也从客户端逐步渗透到产品研发、投资组合、物质管理、风险控制等产品端环节。一方面可以通过优化理财产品的应用场景，研发资管系统和智能顾问等基础设施来提升服务效率，金融安全和客户体验。另一方面还可以通过前中后台一体化运作，以及理财业务全过程操作和管理方式，提高数字化转型能力，重塑理财产品的体系业务流程。

来源：青岛速记公司